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证监会强调创新与风控并重海通等四券商资管

2019-04-26 19:50:08

证监会强调创新与风控并重 海通等四券商资管被查

先是重点检查资管业务,接着是有关非现场检查暂停的传闻,证监会去年力推的券商创新是否发生转向备受关注。4月12日,证监会发言人回应称,创新政策方向不会改变

证监会强调创新与风控并重海通等四券商资管

,但是需要将创新与风控并重,在放松管制的同时加强监管。

在券商重点创新的资产管理业务领域,证监会已经完成对海通等4家券商个别产品的现场检查,发现的违法违规问题将依法处理,采取相应的监管或者自律措施。但是也有一些产品的问题并无明确的规定,证监会将出台细则予以规范;对个别比较复杂的产品,将在进一步研究后作出结论。

非现场开户需技术准备

针对有关非现场开户暂停的传闻,证监会发言人周五表示,非现场开户包括上开户和见证开户。目前已经有数家券商开始进行见证开户,但是上开户还需要一些技术准备。

这位发言人说,按照证券公司监督管理条例的规定,非现场开户要求对客户身份真实性做出审查,还要对客户进行讲解。非现场开户也要符合这些规定,还应有必要的技术流程,保证合规,防范不合格账户。

根据证监会机构部掌握的情况,目前已经有数家证券公司,完成了相关内部管理规定、人员培训和技术系统建设,启动了见证开户为主的非现场开户。其他多数证券公司还在做准备。

由于上开户需要向客户发放数字证书,目前证券登记结算公司已经建立好了相关技术系统,需要开展上开户业务的证券公司可以与登记公司进行联系。登记公司现在已经开始CA系统测试。

上述发言人强调,证券公司发放数字证书要严格落实实名制。非现场开户是一项服务创新,证券公司要按照监管条例报备业务准备和启动情况。监管部门也将持续关注。

资管创新面临“新问题”

券商资产管理业务去年以来创新产品和业务规模持续增加,其中的一些新问题也引起了监管部门的关注。去年12月证监会举行了证券公司风控管理培训,今年2月在通气会上宣布对证券公司的资产管理业务进行重点现场检查,要求3月20日之前完成自查,上半年完成现场核查。

3月14日,证监会办公厅下发通知,针对资管业务重申资产管理业务的监管规定,要求证券公司采取切实措施,保护投资者利益。

针对券商集合计划备案管理出现的问题,证监会已经要求上海、江苏、甘肃证监局对国泰君安、海通、华泰、华龙等个别产品进行现场核查。证监会总的态度是,对核实存在违法违规的,依法采取措施或者自律措施;尚未明确规定的新情况、新问题,将认真对待,提出规范意见。

目前上述现场核查已经完成,将依法做出处理。有个别产品比较复杂,目前还在分析论证中,将尽快做出结论。

据了解,上述4家券商个别集合计划出现的问题各有不同。国泰君安是销售人员承诺保底,海通是个别产品采取了监管层反对的“资金池-资产池”模式,而华龙证券的两个小集合产品违规投资了商业银行票据。

一些业内人士将近期证监会对资管业务的现场检查视作创新的倒退,甚至与主要领导变动联系起来。实际上,证监会去年年底就已经开始强调创新中的风险。从上证所总经理任上调任证监会主席助理、分管机构监管工作的张育军,也曾在多次与券商的座谈中强调风险控制。

“目前证券公司的创新还都停留在很浅的层次,大部分的资管产品是为银行和信托提供通道,没有多大价值。”一位上市券商的中层干部对第一财经《财商》说。另一方面,他还担心券商的风控制度没有真正完善起来,一旦出现黑天鹅事件,可能产生难以估量的损失。

一位接近监管层的人士告诉,今年证监会在推进券商创新时,将弱化产品创新,而重点突出基础功能和基础制度的完善,促进券商回归金融机构的作用和地位,提升专业服务能力。

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